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2010.04.08

【社労士】国年法・厚年法 > 年金運用・企業年金利回り、3年ぶりプラス 10年3月期14%(20100407)

企業年金利回り3年ぶりプラス、09年度14% 業績に寄与 2010/ 4/ 7 日本経済新聞

 企業年金の運用状況が改善している。2009年度の運用利回りは14%と3年ぶりにプラスに転換し、マイナス17%だった08年度から急回復した。株式相場の底入れを受けて、東芝が20%に達するなど各社の利回りが上向いた。年金財政の好転は企業の業績や財務を改善する要因になる。
 格付投資情報センター(R&I)が約130の企業年金の運用状況を調べた。対象となる年金資産の規模は約10兆円。日経平均株価は09年度に約37%上昇した。
 企業年金は国内外の株式や債券などで資産を運用する。東芝は「年金は長期的な視点で運用する」として、株安時も株式への資産配分を減らさずに目減り分を買い増した結果、平均値を大きく上回る運用利回りを確保した。ホンダや日産自動車などもプラスの利回りを確保したようだ。
 運用悪化で年金資産が目減りすると、企業は不足分を数年~十数年にわたって費用計上する必要がある。一方、運用が改善して年金資産が増えれば、企業が将来支払う負担額が減るため、費用を減らす要因になる。
 金融を除く上場企業は09年3月期末で年金資産が約34兆円、積み立て不足が約14兆円に達した。運用利回りの改善に伴い、「年金資産は1割程度増えた計算になる」(三菱UFJ信託銀行の年金コンサルティング部)ため、積み立て不足も縮小したとみられる。

企業年金、運用利回り3年ぶりプラス 10年3月期14% R&I調べ  2010/ 4/ 6 日本経済新聞

 企業年金の運用が急改善している。2010年3月期の運用利回りは約14%と3年ぶりにプラスに転換し、マイナス17%となった09年3月期から急回復した。株式相場の上昇など運用環境が回復した。年金資産の増加は将来の企業業績を下支えする要因になりそうだ。
 格付投資情報センター(R&I)が約130の企業年金の運用状況を調べたところ、平均利回りはプラス14%になった。対象とした年金資産の規模は約10兆円。09年度の日経平均株価の上昇率は約37%だった。
 運用悪化で年金資産が目減りすると、企業は不足分を数年にわたって費用計上する必要がある。運用が改善して資産が増えれば企業が将来支払う負担額が減るため、企業業績を下支えする要因になる。
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